Velocidade de Criação de Contas Digitais para ERPs

Empresas de ERP precisam se destacar em um mercado competitivo, oferecendo soluções modernas que realmente agreguem valor aos clientes. Integrar contas digitais é uma excelente forma de alcançar isso, mas muitas vezes parece um processo complexo e demorado. Neste guia, vamos explorar como acelerar a criação desses serviços financeiros de maneira segura e eficiente, mostrando os passos essenciais para implementar essas soluções no seu ERP com o suporte da Celcoin.

Por que agilizar a criação de contas digitais no seu ERP?

Oferecer contas digitais com rapidez pode ser o diferencial que coloca seu ERP à frente da concorrência. Num mercado exigente, a demora na integração de serviços financeiros pode limitar o crescimento da sua empresa e até afastar clientes para concorrentes mais ágeis. Lançar esses serviços de forma eficiente traz benefícios claros, como novas fontes de receita, maior fidelidade dos usuários e automação de processos importantes.

Integrar serviços financeiros evita a perda de clientes, aumenta a escalabilidade e abre espaço para inovações específicas por segmento. Além disso, a automação reduz erros manuais, simplifica a conciliação bancária e facilita o cumprimento de exigências regulatórias, algo essencial para ERPs que atendem diferentes portes de empresas.

Como a Celcoin ajuda a acelerar o processo?

A Celcoin oferece uma estrutura completa de Banking as a Service (BaaS) e Core Banking, permitindo que ERPs criem contas digitais com a própria marca sem enfrentar os obstáculos comuns do setor financeiro. Nossa solução foi pensada para garantir rapidez e conformidade com as normas do mercado.

Conheça as principais vantagens que aceleram a criação de contas digitais:

1. APIs modulares e bem documentadas, que facilitam a integração e reduzem custos e prazos. Ferramentas claras como APIs e webhooks tornam o processo muito mais rápido.
2. Onboarding e validação de identidade (KYC) automatizados, com checagem instantânea de CPF/CNPJ e biometria, priorizando agilidade e segurança.
3. Conformidade regulatória integrada, com relatórios prontos para o Banco Central, simplificando as exigências legais.
4. Tecnologia escalável baseada em microsserviços, que acompanha o crescimento do seu negócio sem grandes ajustes.
5. Suporte técnico dedicado, com acesso direto a especialistas para resolver questões rapidamente.

Conheça a solução completa da Celcoin para ERPs e outros negócios.

Guia passo a passo para criar contas digitais no seu ERP

1. Planeje a oferta de serviços financeiros

Comece definindo quais funcionalidades de contas digitais são mais úteis para seus clientes, como Pix, boletos ou cartões. Focar em recursos padrão no início reduz o tempo de implementação e permite ajustes futuros conforme as necessidades. Analise como essas soluções complementam seu ERP e mapeie os benefícios para os usuários, desde pagamentos até relatórios financeiros.

Estabeleça metas claras, como tempo de ativação de contas e taxa de adoção pelos clientes, além de um cronograma realista com base na capacidade da sua equipe.

2. Escolha um parceiro tecnológico confiável

Optar por um parceiro com experiência é fundamental para acelerar o processo. Busque uma solução que ofereça tecnologia robusta e suporte regulatório, evitando desenvolvimentos internos complexos. APIs claras e suporte técnico são essenciais para garantir a rapidez na integração.

A Celcoin se destaca com sua estrutura testada, processando mais de R$ 30 bilhões por mês e atendendo a 6 mil clientes. Avalie a capacidade de growth do parceiro, sua experiência no mercado brasileiro e o histórico de conformidade.

3. Integre funcionalidades com APIs

Use APIs modulares para conectar serviços financeiros ao seu ERP de forma prática. Automatizar processos como onboarding e pagamentos reduz o tempo de lançamento. Com a Celcoin, é possível implementar serviços em dias, graças a ferramentas que não exigem equipes técnicas avançadas.

Configure fluxos automáticos para sincronizar transações, atualizar saldos e gerar relatórios, conectando tudo aos módulos existentes no seu ERP.

4. Estruture o onboarding e a conformidade

Crie um processo de abertura de contas totalmente digital, com validações automáticas de CPF/CNPJ e biometria. A automação no onboarding melhora a experiência do cliente e acelera a ativação de serviços. A Celcoin suporta todas as exigências legais, como KYC e prevenção a fraudes, além de relatórios para o Banco Central.

Defina também rotinas para monitorar incidentes e responder rapidamente a problemas, garantindo segurança e confiança nos serviços.

5. Lance e refine continuamente

Comece com um teste piloto para um grupo pequeno de clientes, coletando opiniões para ajustar a experiência antes de um lançamento amplo. Dividir projetos grandes em etapas menores reduz riscos e acelera resultados.

Acompanhe indicadores como tempo de ativação, satisfação do cliente e segurança, usando esses dados para melhorar os serviços. A estrutura da Celcoin permite adicionar novas funções sem interromper o que já está funcionando.

Saiba mais sobre como a Celcoin pode ajudar seu ERP a crescer.

Comparativo de estratégias para implementar contas digitais

Dicas úteis e cuidados na criação de contas digitais

O que fazer para agilizar o processo?

1. Prefira soluções prontas para uso. Modelos plug-and-play reduzem o tempo até o mercado e simplificam dúvidas técnicas.
2. Capacite sua equipe. Treinamentos e ferramentas de dados ajudam na integração sem depender de programadores.
3. Divida projetos grandes. Etapas menores facilitam entregas rápidas e diminuem riscos.
4. Siga práticas comprovadas. Adotar métodos testados pelo fornecedor evita erros na implementação.

Erros que você deve evitar

1. Não subestime as regras do setor. Tentar lidar sozinho com exigências legais pode gerar multas e atrasos. A Celcoin garante conformidade total, eliminando esses riscos.
2. Cuide da experiência do usuário. Processos complicados ou interfaces confusas afastam clientes. Priorize simplicidade e testes com usuários reais.
3. Evite personalizações excessivas no início. Comece com funções padrão e ajuste só depois de entender o mercado.
4. Não descuide da segurança. Sistemas frágeis contra fraudes podem causar perdas e danos à imagem. A Celcoin oferece monitoramento com inteligência artificial para maior proteção.

Descubra como a Celcoin pode apoiar seu ERP com segurança e eficiência.

Indicadores para medir o sucesso do seu projeto

Avalie o impacto da criação de contas digitais monitorando métricas específicas. Veja algumas categorias importantes:

Velocidade e eficiência:

1. Tempo médio de ativação de contas (meta: 70% mais rápido que processos manuais).
2. Taxa de conclusão de aberturas (meta: acima de 85%).
3. Tempo para habilitar funções financeiras (meta: menos de 24 horas).
4. Rapidez nas transações (meta: instantâneo para Pix, até 2 horas para TED).

Adoção e uso pelos clientes:

1. Percentual de ativação na base atual (meta: 60% em 6 meses).
2. Frequência de uso dos serviços (meta: 40% dos usuários ativos por semana).
3. Volume mensal de transações processadas.
4. Índice de satisfação (NPS) dos serviços financeiros.

Resultados financeiros:

1. Receita extra gerada pelos serviços.
2. Aumento da receita média por usuário (ARPU).
3. Retenção de clientes com serviços financeiros versus apenas ERP.
4. Redução de custos com automação.

Conformidade e qualidade:

1. Taxa de aderência em auditorias (meta: 100%).
2. Incidentes de segurança (meta: zero casos graves).
3. Tempo de resolução de falhas (meta: menos de 4 horas para críticos).
4. Taxa de disputas ou estornos (meta: abaixo de 0,5% das transações).

Novos horizontes para expandir serviços financeiros

Depois de lançar contas digitais, explore outras oportunidades para fortalecer sua oferta:

1. Integre com Open Finance. Ofereça soluções personalizadas com base em dados compartilhados pelos usuários.
2. Amplie os produtos, como cartões com sua marca, crédito, seguros ou investimentos.
3. Use dados para automações, criando alertas de fluxo de caixa ou análises preditivas.
4. Crie um marketplace financeiro no seu ERP, oferecendo produtos de parceiros.
5. Expanda para novos mercados ou segmentos, adaptando serviços às demandas locais.

Veja como a Celcoin pode apoiar a expansão do seu ERP.

Dúvidas comuns sobre contas digitais para ERPs

Como a rapidez na criação impacta a receita do ERP?

Lançar contas digitais rapidamente permite gerar receita imediata com taxas de transações e serviços. Muitos ERPs observam um aumento de 15 a 30% na receita média por usuário. Além disso, responder às demandas do mercado atrai novos clientes e melhora a retenção, com redução de 40 a 60% na taxa de desistência dos usuários que utilizam serviços financeiros.

Posso usar licenças regulatórias próprias com a Celcoin?

Sim, a Celcoin oferece flexibilidade. No modelo BaaS, você usa nossas licenças para começar rápido. No Core Banking, empresas com licenças próprias integram nossa tecnologia, mantendo controle e reduzindo custos, com uma estrutura atualizada e escalável.

Como a Celcoin assegura a conformidade legal?

Seguimos todas as normas do Banco Central e outros órgãos, com conexão direta ao sistema financeiro nacional, relatórios automáticos, gestão de KYC e prevenção a fraudes. Nossa equipe de compliance monitora mudanças legais, e nossa infraestrutura passa por auditorias regulares para garantir segurança.

Quanto tempo leva para migrar para a Celcoin?

O tempo depende da complexidade da sua estrutura atual. Alguns clientes migram em uma semana, enquanto casos mais complexos levam até três meses. Oferecemos suporte dedicado e ferramentas para garantir uma transição tranquila, com diagnóstico inicial gratuito para estimar prazos.

Quais são os custos para implementar contas digitais?

Nossa estrutura de custos é acessível, baseada em transações, sem taxas iniciais altas. Isso permite testar os serviços antes de escalar. Os valores variam com o volume de operações e personalizações. Oferecemos total transparência, e muitos clientes recuperam o investimento nos primeiros meses.

Conclusão: leve seu ERP a outro nível com contas digitais

Integrar contas digitais não é só uma tendência, mas uma necessidade para ERPs que buscam crescimento e relevância no mercado. A velocidade na implementação, com o apoio de uma tecnologia sólida e conformidade garantida, faz toda a diferença para se destacar.

Este guia apresentou um caminho claro em cinco etapas, desde o planejamento até ajustes contínuos, para agregar valor ao seu ERP. Com a Celcoin, que já atende mais de 6 mil clientes e movimenta R$ 30 bilhões por mês, você tem o suporte necessário para essa evolução.

Agir rápido é essencial. O mercado financeiro brasileiro muda constantemente, e os clientes esperam cada vez mais. Quem não acompanhar essas demandas pode perder espaço. Transforme seu ERP em um parceiro estratégico para o sucesso financeiro dos seus clientes.

Comece agora a oferecer serviços financeiros no seu ERP com a Celcoin. Tenha contas digitais e cartões com sua marca, tecnologia avançada e conformidade total.