Precisão das informações no Open Finance com Celcoin

No Open Finance, a precisão das informações é fundamental para análises de crédito eficazes. Dados confiáveis ajudam a reduzir riscos e permitem personalizar ofertas de forma mais assertiva. Neste artigo, você vai entender os desafios de garantir dados precisos e como a tecnologia da Celcoin oferece uma solução prática e eficiente para melhorar suas operações de crédito.

Por que a imprecisão de dados compromete análises de crédito?

Dados imprecisos no Open Finance podem prejudicar seriamente a avaliação de crédito. Informações desatualizadas ou erradas resultam em decisões de risco equivocadas, como aprovar crédito para perfis inadequados ou recusar clientes qualificados.

A integração de dados entre instituições reguladas e não reguladas enfrenta barreiras. Dados desatualizados e dificuldades no compartilhamento afetam diretamente a qualidade das análises. Além disso, 54% dos bancos hesitam em colaborar com empresas não reguladas pelo Banco Central, temendo riscos à segurança e à reputação do sistema.

Outro problema é a baixa taxa de sucesso nas transações. Atualmente, apenas 50% a 60% das transações no Open Finance são bem-sucedidas, longe dos 99,5% dos cartões de crédito. Essa instabilidade impacta a confiança dos usuários e a qualidade dos dados para análises.

Por fim, integrar múltiplas contas bancárias enfrenta obstáculos técnicos e burocráticos que dificultam a expansão do sistema. Isso resulta em decisões baseadas em informações incompletas, aumentando riscos regulatórios e operacionais.

Quer evitar perdas por dados imprecisos? Conheça a solução da Celcoin para análises de crédito mais confiáveis.

Como a Celcoin melhora a precisão nas análises de crédito?

A Celcoin oferece uma plataforma de Open Finance que prioriza a precisão dos dados, com infraestrutura tecnológica e regulatória alinhada às normas do Banco Central. Nossa solução facilita o recebimento e envio de informações financeiras com consentimento do usuário, garantindo segurança e confiabilidade.

Processamos mais de R$30 bilhões por mês e atendemos mais de 6 mil clientes, como fintechs, bancos digitais, ERPs e varejistas, incluindo Neon, PagSeguro, BTG Pactual e Banco Pan. Isso comprova nossa capacidade de atuar com eficiência no mercado financeiro brasileiro.

Benefícios da plataforma Celcoin

1. APIs modernas e segurança total: Nossa tecnologia permite integração ágil, reduzindo custos e prazos, com total conformidade às regras do Banco Central. Os dados são protegidos e estruturados para máxima precisão.
2. Agregação e enriquecimento de dados: Ferramentas de validação consolidam informações de várias fontes, eliminando inconsistências. Isso assegura dados atualizados, mesmo com sistemas diferentes.
3. Automação no processo de crédito: Reduzimos a burocracia no cadastro de clientes e permitimos ofertas personalizadas com limites ajustados à capacidade real do cliente. Nossos algoritmos analisam dados em tempo real para decisões mais acertadas.
4. Conformidade regulatória: Gerenciamos exigências como KYC, AML e relatórios automatizados para o Banco Central, Receita Federal e SUSEP, eliminando riscos de descumprimento.

Interessado em melhorar suas análises? Agende uma demonstração da plataforma Celcoin e veja o impacto da precisão nas suas operações.

Como a Celcoin garante dados precisos em cada etapa do crédito?

Cadastro de clientes mais prático com validação em tempo real

Facilitamos o cadastro de clientes usando dados do Open Finance para validar identidade e renda instantaneamente. Nossa plataforma elimina a necessidade de documentos físicos, reduzindo obstáculos e aumentando as taxas de conversão.

Com APIs bem documentadas e compatíveis com padrões REST, empresas integram soluções rapidamente. Validamos informações bancárias, histórico de transações e capacidade financeira, garantindo que apenas dados corretos sejam usados nas análises.

Modelos de risco mais eficientes com informações completas

Com acesso consentido ao histórico financeiro detalhado, nossa plataforma permite criar modelos de risco mais ajustados. Dados precisos ajudam a avaliar o crédito de forma mais fundamentada, reduzindo riscos para as instituições.

Integramos informações de mais de 800 instituições financeiras, oferecendo uma visão ampla do perfil do cliente. Algoritmos de machine learning analisam comportamento, fluxo de caixa e histórico de pagamentos para gerar scores de risco confiáveis.

Ofertas de crédito ajustadas ao perfil do cliente

Com dados confiáveis, empresas podem criar ofertas de crédito sob medida, ajustando limites e condições à capacidade financeira real do cliente. A qualidade dos dados é essencial para expandir as funcionalidades do Open Finance.

Nossa tecnologia de inteligência artificial prevê necessidades de crédito, identificando o momento certo para oferecer produtos. Isso se baseia em padrões de gastos e comportamento financeiro, ajustando condições automaticamente conforme o perfil do cliente evolui.

Comparação: Celcoin versus métodos tradicionais

Quer modernizar suas análises de crédito? Confira como a Celcoin pode trazer precisão para sua operação.

Migração para a Celcoin: como começar com eficiência?

Adotar a solução Open Finance da Celcoin é um processo organizado que mantém suas operações funcionando enquanto melhora a precisão das análises. Nossa equipe acompanha todas as etapas, desde a avaliação da estrutura atual até a implementação completa.

O tempo de migração varia de uma semana a três meses, dependendo da complexidade da sua infraestrutura e da disponibilidade da sua equipe. Oferecemos suporte técnico contínuo, incluindo treinamento, testes de integração e acompanhamento após a implementação.

Nosso sistema modular permite uma adoção gradual, testando cada funcionalidade antes da transição total. Isso reduz riscos e garante uma mudança tranquila sem interrupções nas operações.

Segurança e controle de dados na plataforma Celcoin

Proteger as informações é nossa prioridade. Implementamos políticas rigorosas de governança e controles de segurança, seguindo a LGPD e as normas do Banco Central.

Usamos criptografia de ponta a ponta, autenticação multifatorial e monitoramento constante para proteger dados sensíveis. Todo acesso é registrado e auditado, garantindo rastreabilidade e atendendo a exigências regulatórias.

Também possuímos a certificação ISO 27001, reforçando nosso compromisso com práticas de segurança. Nossos data centers têm redundância e backup em tempo real, assegurando disponibilidade e proteção das informações.

Consentimento e transparência na gestão de dados

O consentimento claro do cliente é essencial para o compartilhamento ético de dados. Nossa plataforma permite que usuários controlem quais informações são compartilhadas e por quanto tempo.

Seguimos as orientações de experiência do usuário do Banco Central, tornando o processo de consentimento claro e acessível. Clientes podem revogar permissões a qualquer momento, e os dados são imediatamente retirados dos sistemas.

Resultados reais com a solução da Celcoin

Empresas que adotaram nossa plataforma de Open Finance relatam avanços nas operações de crédito. Fintechs reduziram em 40% o tempo de análise de propostas, mantendo alta precisão na avaliação de risco.

Varejistas integrando serviços financeiros aumentaram em 25% as conversões de vendas com ofertas de crédito personalizadas no ponto de venda. Dados completos permitem condições ajustadas ao perfil de cada cliente.

ERPs que utilizam nossa solução oferecem produtos financeiros integrados, gerando novas receitas e fidelizando clientes. Pequenas e médias empresas acessam crédito com condições mais justas, baseadas em sua situação financeira real.

Impacto na recuperação de crédito com dados precisos

Dados confiáveis também otimizam estratégias de recuperação de dívidas. Informações precisas permitem abordagens mais eficazes para renegociação, identificando a capacidade de pagamento real do cliente.

Empresas relatam aumento de 35% na eficácia de campanhas de recuperação, com propostas baseadas na situação financeira atual. Isso reduz perdas e mantém relações comerciais positivas.

Dúvidas comuns sobre precisão de dados no Open Finance

Como a Celcoin protege os dados dos clientes?

Adotamos controles rigorosos de segurança, incluindo criptografia total e conformidade com a LGPD. Usamos autenticação multifatorial e monitoramento constante para proteger informações, garantindo ética e transparência no compartilhamento com consentimento do cliente.

Quais desafios de precisão a Celcoin resolve?

Enfrentamos barreiras como integração de dados entre instituições, informações desatualizadas e taxas de sucesso baixas em transações. Nossa infraestrutura robusta, com APIs modulares e validação automática, elimina inconsistências e assegura dados atualizados, comprovados por nossa operação com 6 mil clientes.

Como dados precisos ajudam na recuperação de crédito?

Informações confiáveis permitem entender a situação financeira real do cliente, criando propostas de renegociação viáveis. Isso aumenta a eficácia das ações de recuperação e identifica dificuldades antes de atrasos, prevenindo inadimplência.

Quanto tempo leva para implementar a solução da Celcoin?

O processo varia de uma semana a três meses, dependendo da estrutura existente. Oferecemos suporte completo, com treinamento e testes de integração, garantindo uma transição tranquila e ganhos imediatos em precisão.

Conclusão: eleve suas análises de crédito com a Celcoin

A precisão dos dados no Open Finance é essencial para decisões de crédito mais seguras e inovadoras. Empresas que investem em informações confiáveis ganham vantagem em um mercado competitivo e regulado.

Com a plataforma da Celcoin, você tem tecnologia e conformidade para aprimorar análises de crédito. Reduza riscos, personalize ofertas e aproveite oportunidades de crescimento com nossa solução.

Processamos mais de R$30 bilhões por mês e atendemos 6 mil clientes, provando nossa capacidade de entrega. Não deixe a imprecisão limitar seu negócio. Agende uma demonstração e descubra como a Celcoin transforma suas operações de crédito.